金融資産の現在地（2025年2月）
毎月1日付の金融資産状況を記録しています。去年一年を通してみると資産は増加してよい一年だったと言えると思います。今年はアメリカ大統領が代わり早速色々な動きがありそうですが、中長期的な目線でみることにしてどっしりと構えていたいと思います。個人投資家が武器にできるのは時間をかけることができるということで逆に言えば短期で利益を出すことは難しいと考えています。とりあえずアセットアロケーションを意識することと現金収入ができたらその都度投信を買い続けることの２点は継続しつつ時間を味方にして長期目線で投資に取り組んでいきたいです。私の基本的な方針はとにかく積立て、インデックス投信を中心に、アセットのバランスをイメージしながらというものです。私自身がすぐ慌てがちな性格のため、あらかじめ方針を決めておき、狼狽売りしない範囲の資産を使っていきたいと思っています。そして、なるべく感情を伴わない投資をしていきたいと思っています。
今月の金融資産の合計額は約3,200万円
2024年11月1日現在の金融資産は約3,200万円でした。前月比+300万円ほどです。昨年末に個人年金を解約し、その分をNISA成長投資枠に一括投資しました。入金力の力で金融資産は最高額となっています。今月はトランプ大統領になった影響やdeepseekなどの影響もありボラティリティは高めになっています。今年はこんな感じで上がり下がりが激しくなりそうですが、慌てずにコツコツやっていき、3800万円いければよいかなと考えています。少なくとも3500万円としたいところですね。とはいえ、やれることはコツコツ積み立て、余裕資金があれば投資信託へというマイルルールを忘れずにやっていきたいと思います。昨年の目標が2300万円だったことを考えると目標はだいぶ上にふれています。今年の終わりはどうなっているのか楽しみつつ過ごしていきたいです。ちなみに株式は+約460万円、債券は-8,600円、為替は+57,000万円、暗号資産は+14万円となっています。（現金は-180万円）先ほども挙げましたが、個人年金の解約分が現金から株式に流れているため額としては多くなっています。
2025年2月の資産割合
金融資産の割合は以下の通りです。
株式合計：ETF：VOO、VYM等サテライト的にSMHも少々
投資信託：先進国株式、S&P500がメイン
日本個別株：株主優待目的で所有してるものがほとんど
ETF：TLT、BND、TMF
為替合計：FX
暗号資産合計：ビットコイン
目標とするアセットアロケーションは株式65％、債券と現金で20％、その他15％です。
1月は株式をNISAで一括購入しているため割合がかなり高くなっています。一方現金と債券の合計がやや下がってきています。なお、レバレッジ商品のTMFは完全に塩漬けとなっていますがなかなか売却できていません。早く処分したいのですが。
目標は・・・10年後に資産１億円
大きな目標は資産の合計を１億円にすることです。8年後55歳で達成できればベスト、10年後57歳で達成が妥当なライン、60歳までには少なくとも達成したいという感じでしょうか。未来はわからないため、淡々と入金していくのみですね。株式は今年調子が良かったものがついに調整局面に入りました。また円高も相まって資産はかなり下がりましたが、やれることは積み立てるだけですので、下がったらその分多く買い増しできると思いながらやっていきます。
月別の資産の推移
2024年3月からの推移をまとめてみました。
入金力で年初に3000万円を突破しました。これでアッパーマス層の仲間入りです。次は準富裕層が目標になりますが、今年はこれから大幅な入金力の増加は見込めないため、毎月の給料をコツコツ積んでいきたいです。慌てずにコツコツ積み立てることで、今後の成長時期に資産増加ができると思っています。
金融資産の現在地（2024年12月）
毎月1日付の金融資産状況を記録しています。今年はずっと資産が増え続けてきましたが、7月から風向きが変わりはじめました。それもだいぶ落ち着いてきて個人的には資産は過去最大を更新しました。とはいえ公務員としての月収も含んでいますので目標達成までコツコツといきたいと思います。つまり、とりあえずアセットアロケーションを意識することと現金収入ができたらその都度投信を買い続けることの２点となります。私の基本的な方針はとにかく積立て、インデックス投信を中心に、アセットのバランスをイメージしながらというものです。私自身がすぐ慌てがちな性格のため、あらかじめ方針を決めておき、狼狽売りしない範囲の資産を使っていきたいと思っています。そして、なるべく感情を伴わない投資をしていきたいと思っています。11月は大統領選挙の影響からかかなり株高、さらに暗号通貨がかなり上昇しました。月末にかけ円高となったため円建てではそれほどの上昇とはいえないかと思いますが、それでも先月より資産は増加しています。今年も終わりとなります。12月は年末ラリーという言葉もあるので淡々と過ごせるといいと思っています。
今月の金融資産の合計額は約2,600万円
2024年11月1日現在の金融資産は約2,600万円でした。前月比+61万円ほどです。11月もNISA積み立てでの投資信託を購入しました。金融資産は7月をピークに下がっていましたが、９月で上げに転じ、ようやく最高額となっています。今月は大統領選挙から上昇が続いており、一時期は2700万円行くのではないかという勢いでしたが、月末にかけ円高が進行し下げて終わりました。しかし、先月よりも資産が増えているのは頼もしいです。ここからさらに上げて3000万円が見えるところまで行くのか下がってしまうのかはわかりませんが、やれることはコツコツ積み立て、余裕資金があれば投資信託へというマイルルールを忘れずにやっていきたいと思います。今年の目標が2300万円だったことを考えると既に目標達成、12月のアノマリーとしては上がることが多いので少しでも上がって欲しいです。とはいえ、積み立ては継続することと、余裕資金ができたら市場に資金を投入して時間を味方につける方針を継続していきたいですね。ちなみに株式は+約24万円、債券は-41,000円、為替は+65,000万円、暗号資産は+40万円となっています。（現金は-6万円）暗号資産の上昇が目立ちます。割合も５％を超えており、このまま上がるようだとリバランスも視野に入れていきたいです。（５％程度が理想のためやや増えている状態です。）修正した目標の2500万円も超えてきたため次なる目標は3000万円となります。また、年末調整の時期で保険を整理していたところ個人年金保険が結構な額となっていました。いずれはNISA口座に移して行くことも検討していきたいです。解約するとなると保険料控除と手数料と利益確定分の税金となどいろいろ加味して検討する必要があるため少し時間をかけて考えたいです。保険はこちらの資産に含めていないためこれが入るとまた大きく資産が増えることになります。
2024年12月の資産割合
金融資産の割合は以下の通りです。
株式合計：ETF：VOO、VYM等サテライト的にSMHも少々
投資信託：先進国株式、S&P500がメイン
日本個別株：株主優待目的で所有してるものがほとんど
ETF：TLT、BND、TMF
為替合計：FX
暗号資産合計：ビットコイン
目標とするアセットアロケーションは株式65％、債券と現金で20％、その他15％です。
11月は株式はボチボチ、債券は相変わらず不調だったため、目標とする割合にだいぶ近くなっています。しかし、暗号通貨が好調で割合が上がってきました。５％が理想と考えているため少し超えている状態です。このまま上がるようだとリバランスも考える日長があります。なお、レバレッジ商品のTMFがだいぶ長い間保有しているので今年中を目安に売却できればと思っています。最も利下げしたにもかかわらず思うように上がってくれないため、なかなか売却できませんが・・・。今年は今後はほぼNISAの積み立て投資枠のみの使用となるため、今後株式比率の微増と現金比率の低下が見込まれます。比率が目標から離れてきたら12月の割合に応じて目標値へ修正していくこととなります。
目標は・・・10年後に資産１億円
大きな目標は資産の合計を１億円にすることです。8年後55歳で達成できればベスト、10年後57歳で達成が妥当なライン、60歳までには少なくとも達成したいという感じでしょうか。未来はわからないため、淡々と入金していくのみですね。株式は今年調子が良かったものがついに調整局面に入りました。また円高も相まって資産はかなり下がりましたが、やれることは積み立てるだけですので、下がったらその分多く買い増しできると思いながらやっていきます。
月別の資産の推移
2024年3月からの推移をまとめてみました。
何度も繰り返してしまいますが、7月をピークに資産は減少傾向でしたが、反転し、最高額となりました。先月より暗号通貨の割合が増加、債券の割合が減少となっています。比率としては今くらいか暗号資産の割合が抑えめがちょうどいいと思っています。慌てずにコツコツ積み立てることで、今後の成長時期に資産増加ができると思っています。
金融資産の現在地（2024年11月）
毎月1日付の金融資産状況を記録しています。今年はずっと資産が増え続けてきましたが、7月から風向きが変わりはじめました。それもだいぶ落ち着いてきて個人的には資産は過去最大を更新しました。とはいえ公務員としての月収も含んでいますので目標達成までコツコツといきたいと思います。つまり、とりあえずアセットアロケーションを意識することと現金収入ができたらその都度投信を買い続けることの２点となります。私の基本的な方針はとにかく積立て、インデックス投信を中心に、アセットのバランスをイメージしながらというものです。私自身がすぐ慌てがちな性格のため、あらかじめ方針を決めておき、狼狽売りしない範囲の資産を使っていきたいと思っています。そして、なるべく感情を伴わない投資をしていきたいと思っています。11月は大統領選挙もありボラティリティが激しくなりそうですが、大統領選挙の後は株が上がりがちというアノマリーを信じつつ下がったら安く仕込むことができるというどちらに動いてもよしという気持ちでいたいと思います。まだまだ道は半ば焦らず淡々と資産を積み重ねていきたいです。
今月の金融資産の合計額は約2,540万円
2024年11月1日現在の金融資産は約2,540万円でした。前月比+100万円ほどです。10月は積み立てで投資信託を購入しました。NISA積み立て投資枠です。金融資産は7月をピークに下がっていましたが、９月で上げに転じ、ようやく最高額となっています。ここからさらに上げて3000万円が見えるところまで行くのか下がってしまうのかはわかりませんが、やれることはコツコツ積み立て、余裕資金があれば投資信託へというマイルルールを忘れずにやっていきたいと思います。今年の目標が2300万円だったことを考えると既に目標達成、残り２ヶ月でどこまで積み上げられるかという状況です。積み立ては継続することと、余裕資金ができたら市場に資金を投入して時間を味方につける方針を継続していきたいですね。ちなみに株式は+100万円程度、債券は-35,000円、為替は+83,000万円、暗号資産は+17万円となっています。（現金は-25万円）修正した目標の2500万円も超えてきたため次なる目標は3000万円となります。為替に影響を受けるポートフォリオのためまだまだ油断できませんが、ここから大統領選挙を受けて秋に伸びてくれるといいと思っています。また、年末調整の時期で保険を整理していたところ個人年金保険が結構な額となっていました。いずれはNISA口座に移して行くことも検討していきたいです。解約するとなると保険料控除と手数料と利益確定分の税金となどいろいろ加味して検討する必要があるため少し時間をかけて考えたいです。保険はこちらの資産に含めていないためこれが入るとまた大きく資産が増えることになります。
2024年11月の資産割合
金融資産の割合は以下の通りです。
株式合計：ETF：VOO、VYM等サテライト的にSMHも少々
投資信託：先進国株式、S&P500がメイン
日本個別株：株主優待目的で所有してるものがほとんど
ETF：TLT、BND、TMF
為替合計：FX
暗号資産合計：ビットコイン
目標とするアセットアロケーションは株式65％、債券と現金で20％、その他15％です。
10月は株式が好調な一方、債券が不調だったため、目標とする割合にだいぶ近くなっています。暗号通貨が好調で割合が上がっていますが、ボラティリティが大きいため来月にはどうなることかとうい感じです。この調子ならリバランスは不要と判断します。なお、レバレッジ商品のTMFがだいぶ長い間保有しているので今年中を目安に売却できればと思っています。最も利下げしたにもかかわらず思うように上がってくれないため、なかなか売却できませんが・・・。今年は今後はほぼNISAの積み立て投資枠のみの使用となるため、今後株式比率の微増と現金比率の低下が見込まれます。比率が目標から離れてきたら12月の割合に応じて目標値へ修正していくこととなります。
目標は・・・10年後に資産１億円
大きな目標は資産の合計を１億円にすることです。8年後55歳で達成できればベスト、10年後57歳で達成が妥当なライン、60歳までには少なくとも達成したいという感じでしょうか。未来はわからないため、淡々と入金していくのみですね。株式は今年調子が良かったものがついに調整局面に入りました。また円高も相まって資産はかなり下がりましたが、やれることは積み立てるだけですので、下がったらその分多く買い増しできると思いながらやっていきます。
月別の資産の推移
2024年3月からの推移をまとめてみました。
何度も繰り返してしまいますが、7月をピークに資産は減少傾向でしたが、反転し、最高額となりました。2500万円を超えたため、上限を3000万円とするグラフとしました。先月より株式、暗号通貨の割合が増加、債券の割合が減少となっています。比率としては今くらいがちょうどいいと思っています。慌てずにコツコツ積み立てることで、今後の成長時期に資産増加ができると思っています。
金融資産の現在地（2024年10月）
毎月1日付の金融資産状況を記録しています。今年はずっと資産が増え続けてきましたが、7月から風向きが変わりはじめました。株については落ち着いたようですが、円高に動いたことが影響し、外国株式関係が下がったままです。とはいえ２ヶ月前の状況に戻っただけと考えるのとこの間積み立てる分については安く仕込むことができると考えてコツコツいきたいと思います。つまり、とりあえずアセットアロケーションを意識することと現金収入ができたらその都度投信を買い続けることの２点となります。私の基本的な方針はとにかく積立て、インデックス投信を中心に、アセットのバランスをイメージしながらというものです。私自身がすぐ慌てがちな性格のため、あらかじめ方針を決めておき、狼狽売りしない範囲の資産を使っていきたいと思っています。そして、なるべく感情を伴わない投資をしていきたいと思っています。９月はアノマリー的に良くないとのことでしたが、フタを開けてみると調子は良かったようですね。まだまだ道は半ば焦らず淡々と資産を積み重ねていきたいです。
今月の金融資産の合計額は約2,420万円
2024年10月1日現在の金融資産は約2,420万円でした。前月比+100万円ほどです。9月は積み立てで投資信託を購入しました。NISA積み立て投資枠です。金融資産は7月をピークに下がっていましたが、９月で上げに転じました。ここからさらに上げて最高記録に到達するか、少し落ち着くのかは分かりませんが、慌てずに見守りたいと思います。まあ今年の目標が2300万円だったことを考えると残り３か月で目標達成したともいえます。今できることは慌てていろいろいじるのではなく、積み立ては継続することと、余裕資金ができたら市場に資金を投入して時間を味方につける方針を継続することです。ちなみに株式は+56万円程度、債券は+78000円、為替は-2万円、暗号資産は+5万円となっています。（現金は＋34万円）修正した目標の2500万円も見えてきたのでは？と思える調子の良さです。為替に影響を受けるポートフォリオのためまだまだ油断できませんが、ここから大統領選挙を受けて秋に伸びてくれるといいと思っています。10月はアノマリー的によいとのことですが、あたらなくても慌てずにいきたいです。
2024年10月の資産割合
金融資産の割合は以下の通りです。
株式合計：ETF：VOO、VYM等サテライト的にSMHも少々
投資信託：先進国株式、S&P500がメイン
日本個別株：株主優待目的で所有してるものがほとんど
ETF：TLT、BND、TMF
為替合計：FX
暗号資産合計：ビットコイン
目標とするアセットアロケーションは株式65％、債券と現金で20％、その他15％です。
先月とほぼ同じ割合となっています。現金と債券で20%を超えているので年末にかけて調整をしていきたいところです、基本的にノーセルリバランスで対応しようと思っていますが、レバレッジ商品のTMFがだいぶ長い間保有しているので今年中を目安に売却できればと思っています。最も利下げしたにもかかわらず思うように上がってくれないため、なかなか売却できませんが・・・。今年は今後はほぼNISAの積み立て投資枠のみの使用となるため、今後株式比率の微増と現金比率の低下が見込まれます。比率が目標から離れてきたら12月の割合に応じて目標値へ修正していくこととなります。
目標は・・・10年後に資産１億円
大きな目標は資産の合計を１億円にすることです。8年後55歳で達成できればベスト、10年後57歳で達成が妥当なライン、60歳までには少なくとも達成したいという感じでしょうか。未来はわからないため、淡々と入金していくのみですね。株式は今年調子が良かったものがついに調整局面に入りました。また円高も相まって資産はかなり下がりましたが、やれることは積み立てるだけですので、下がったらその分多く買い増しできると思いながらやっていきます。
月別の資産の推移
2024年3月からの推移をまとめてみました。
何度も繰り返してしまいますが、7月をピークに資産は減少傾向でしたが、反転の様子がみられます。先月とは割合もほぼ変わっていません。慌てずにコツコツ積み立てることで、今後の成長時期に資産増加ができると思っています。年末までに現金と債券で20%程度となるといいと思います。米国金利の引き下げでも債権が下がらなかったため今後株が上がると目標とする割合に近づいてきそうです。
金融資産の現在地（2024年9月）
毎月1日付の金融資産状況を記録しています。今年はずっと資産が増え続けてきましたが、7月から風向きが変わりはじめました。株については落ち着いたようですが、円高に動いたことが影響し、外国株式関係が下がったままです。とはいえ２ヶ月前の状況に戻っただけと考えるのとこの間積み立てる分については安く仕込むことができると考えてコツコツいきたいと思います。つまり、とりあえずアセットアロケーションを意識することと現金収入ができたらその都度投信を買い続けることの２点となります。私の基本的な方針はとにかく積立て、インデックス投信を中心に、アセットのバランスをイメージしながらというものです。私自身がすぐ慌てがちな性格のため、あらかじめ方針を決めておき、狼狽売りしない範囲の資産を使っていきたいと思っています。そして、なるべく感情を伴わない投資をしていきたいと思っています。今月から現金も含めた資産で計算するようにしました。現金も含めたアセットアロケーションを意識していきたいと思っています。
今月の金融資産の合計額は約2,320万円
2024年9月1日現在の金融資産は約2,320万円でした。前月比-22万円ほどです。8月は現金収入のうち、積み立てについてはNISA口座に入金して投資信託を購入しました。金融資産は7月をピークに下がっています。ただ、年始の段階では、今年の目標が2300万円だったことを考えるとこれまでが上がりすぎていた側面もあるのではないかと思います。今できることは慌てていろいろいじるのではなく、積み立ては継続することと、余裕資金ができたら市場に資金を投入して時間を味方につける方針を継続することです。ちなみに株式は-24万円程度の増加、債券は-5000円、為替は-4万円、暗号資産は-8万円となっています。（現金は＋15万円）修正した目標の2500万円はだいぶ遠くなりましたが、秋に伸びてくれるといいと思っています。9月はアノマリー的に良くないとのことでしばらく辛抱の時期が続きそうですね。
2024年9月の資産割合
金融資産の割合は以下の通りです。
株式合計：ETF：VOO、VYM等サテライト的にSMHも少々
投資信託：先進国株式、S&P500がメイン
日本個別株：株主優待目的で所有してるものがほとんど
ETF：何種類か
為替合計：FX
暗号資産合計：ビットコイン
目標とするアセットアロケーションは株式65％、債券と現金で20％、その他15％です。
先月とほぼ同じ割合となっています。現金と債券で20%を超えているので年末にかけて調整をしていきたいところですが、基本的にノーセルリバランスで対応しようと思っています。今年は今後はほぼNISAの積み立て投資枠のみの使用となるため、今後株式比率の微増と現金比率の低下が見込まれます。比率が目標から離れてきたら12月の割合に応じて目標値へ修正していくこととなります。
目標は・・・10年後に資産１億円
大きな目標は資産の合計を１億円にすることです。8年後55歳で達成できればベスト、10年後57歳で達成が妥当なライン、60歳までには少なくとも達成したいという感じでしょうか。未来はわからないため、淡々と入金していくのみですね。株式は今年調子が良かったものがついに調整局面に入りました。また円高も相まって資産はかなり下がりましたが、やれることは積み立てるだけですので、下がったらその分多く買い増しできると思いながらやっていきます。
月別の資産の推移
2024年3月からの推移をまとめてみました。
何度も繰り返してしまいますが、7月をピークに資産は減少傾向です。先月とは割合もほぼ変わらずと辛抱の時期が続きそうです。9月はおそらくさらに資産は減ると予想しますが、この時期にコツコツ積み立てることで、今後の成長時期に資産増加ができると思っています。年末までに現金と債券で20%程度となるといいと思いますが、米国金利の引き下げで債権が下がると割合が増えてきそうですね。状況を見ながら作戦を立てていきたいと思います。
金融資産の現在地（2024年7月）
毎月1日付の金融資産状況を記録しています。６月も着実に資産が増え、ついに2000万円を突破しました。今後の状況は考えたところでわからないと諦め、状況が変わってもやるべきことをやっていこうと思います。つまり、とりあえずアセットアロケーションを意識することと現金収入ができたらその都度投信を買い続けることの２点となります。私の基本的な方針はとにかく積立て、インデックス投信を中心に、アセットのバランスをイメージしながらというものです。私自身がすぐ慌てがちな性格のため、あらかじめ方針を決めておき、狼狽売りしない範囲の資産を使っていきたいと思っています。そして、なるべく感情を伴わない投資をしていきたいと思っています。
今月の金融資産の合計額は約2,100万円
2024年6月1日現在の金融資産（現金除く）は約2,126万円でした。前月比＋132万円ほどです。6月も現金収入のうち、余裕資金が出来次第投資信託の購入に当てました。金融資産が2000万円を超えてきたことは素直に嬉しいです。年始の段階では、今年は1800万円に行けばいいかと思っていたのですが、株高と円安により資産が増加したことと、現金の割合を減らしていく方針にしたことが大きいと思っています。今年のNISA枠は使い切っていますが、特定口座での購入としています。市場に資金を投入して時間を味方につける方針でやっているからです。ちなみに株式は116万円程度の増加、債券は30万円の増加、為替は8万円の減少、暗号資産は7万円の減少となっています。次は2500万円が目標となりそうですが、今年中は流石に厳しいと思っています。
2024年7月の資産割合
金融資産の割合は以下の通りです。
株式合計：ETF：VOO、VYM等サテライト的にSMHも少々
投資信託：先進国株式、S&P500がメイン
日本個別株：株主優待目的で所有してるものがほとんど
ETF：何種類か
為替合計：FX
暗号資産合計：ビットコイン
目標とするアセットアロケーションは株式65％、債券15％、その他20％です。
先月と比べると株式割合が1％、債券割合が0.6%の増加、為替が1%、暗号通貨が0.7%の減少となっています。この傾向は望ましいと考えています。今後株式比率がさらに高くなった場合は12月の割合に応じて目標値へ修正していくこととなります。6月のボーナスをまだ現金で保有しているので、7月は債券とインデックスに投資していく予定です。
目標は・・・10年後に資産１億円
大きな目標は現金も含めた資産の合計を１億円にすることです。8年後55歳で達成できればベスト、10年後57歳で達成が妥当なライン、60歳までには少なくとも達成したいという感じでしょうか。未来はわからないため、淡々と入金していくのみですね。株式は今年調子が良かったものがいつかは調整局面に入りそうです。やれることは積み立てるだけですので、下がったらその分多く買い増しできると思いながらやっていきます。
月別の資産の推移
2024年3月からの推移をまとめてみました。
追加資金もあって合計額が増加しています。ついに2000万円を突破したのは素直に嬉しいです。インデックスの投資信託を購入したため株式の割合が増加しています。為替は動きが鈍目だったためあまり変わっていませんが、割合としては微減、仮想通貨もビットコインが下がった影響で割合が減少しています。このあたりの割合が減ることはむしろいいことかと思っています。株式と債券でバランスをとっていきたいと思っています。
6月のボーナスを今後追加していくので、来月も資金が増えるといいです。株式が好調すぎるため、そろそろ調整あるのか？ドキドキしつつコツコツやれることをやってきたいですね。
金融資産の現在地（2024年6月）
毎月1日付の金融資産状況を記録しています。５月はセルインメイなどと言いますが、今月も資産は増えています。年初から株高が進んでいてどこかで大きな調整が来そうと言われ続けていますが、特に大きな調整はまだありません。今後の状況は考えたところでわからないと諦め、状況が変わってもやるべきことをやっていこうと思います。つまり、とりあえずアセットアロケーションを意識することと淡々投信を買い続けることの２点となります。私の基本的な方針はとにかく積立て、インデックス投信を中心に、アセットのバランスをイメージしながらというものです。私自身がすぐ慌てがちな性格のため、あらかじめ方針を決めておき、狼狽売りしない範囲の資産を使っていきたいと思っています。そして、なるべく感情を伴わない投資をしていきたいと思っています。
今月の金融資産の合計額は約1993万円
2024年6月1日現在の金融資産（現金除く）は約1993万円でした。前月比＋3,690,000円ほどです。5月はまとまった額を投資信託の購入に当てたため、このような結果となっています。ちなみに株式は3,450,000円程度の増加、債券、為替はやや増加、暗号資産は先月から150,000円程度の増加となっています。
2024年6月の資産割合
金融資産の割合は以下の通りです。
株式合計：ETF：VOO、VYM等サテライト的にSMHも少々
投資信託：先進国株式、S&P500がメイン
日本個別株：株主優待目的で所有してるものがほとんど
ETF：何種類か
為替合計：FX
暗号資産合計：ビットコイン
目標とするアセットアロケーションは株式65％、債券15％、その他20％です。
この数値だけ見ると株式の割合が高くなっています。ただ、現金を含めると株式の割合はまだまだ目標まで達していないため、問題とは捉えていません。今後株式比率がさらに高くなった場合は12月の割合に応じて目標値へ修正していくこととなります。5月にだいぶ現金を投資信託の購入に当てましたが、リスク許容度という点では今の状況が良いかと思っています。おそらくこれ以上リスク資産の割合を増やすと株式価格の上下を気にする毎日が待っていそうで、そのことは精神衛生上あまり好ましくないと思っています。NISAでは人気のオルカン、S&P500ではなく、先進国株式をチョイスしています。どれも米国が中心ですが、先進国株式を選んだ理由もいつか記していければと思います。
目標は・・・10年後に資産１億円
大きな目標は現金も含めた資産の合計を10年後に１億円にすること、自分の年齢を考えると10年後１億円あれば経済的自由も視野に入ってくると思っています。残念ながら今のところの見通しは１億達成は60歳になる頃のため、FIREとは呼べなさそうですが、相場次第で早まるかもしれません。未来はわからないため、淡々と入金していくのみですね。株式は今年調子が良かったものがいつかは調整局面に入りそうです。まあやることは積み立てるだけですので、下がったらその分多く買い増しできると思いながらやっていきます。
月別の資産の推移
今のように記録をつけ始めて４ヶ月となったため、2024年3月からの推移をまとめてみました。
今月は追加資金もあって合計額が増加しています。また、先進国株式の投資信託を購入したため株式の割合が増加しています。まだ元本の入金が全体に占める影響が大きいということでしょう。資産が増えると、入金額よりも損益の方が影響が大きくなることと思いますが、そんな日が来ることを夢見て入金を続けていきます。
6月はボーナスもあるため、また資金を追加できそうです。コツコツやることをやっていければと思っています。
